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2025年の投資を成功させる「3つのステップ」

 

最後の数週間にいくつかの障害があったにもかかわらず、2024年は市場にとって良い年でした。

そして私は、2025年も投資家にとって良い年になると予想しています。

ただ、これはあくまでも私個人の意見です。

そのため、市場がどう動こうと、2025年に多くの投資利益を得るための「3つのステップ」があることを知っておくこと良いでしょう。

 

投資利益を増やす「3つのステップ」

1: より多く節約する

2024年に実施された調査では、何百万人ものアメリカ人が退職に向けてまったく準備ができていないことが明らかになりました。

最大の理由は、十分な貯蓄をしていないことです。

現在、労働者の3分の1は貯蓄と投資が50,000ドル未満。

さらに、労働者の14%は貯蓄と投資が1,000ドル未満です。

私は20代の貧しい若者のころから、熱心な貯蓄家でした。

当時はボロボロの車に乗っていました(ステレオの価値が車の価値より高かったのです)し、友人とアパートをシェアしていました。

健康保険にも入っていませんでしたし、雇用主が提供する退職金制度もありませんでした。

しかし、私は貯金をしていました。

貯金しなかったらどうなるかと怖かったからです。

しかし、今日では何百万人ものアメリカ人が、政府が苦労や不快感から解放し、彼物質的な幸福を与えてくれると信じているのです…

それは経済的な安定への道ではありません。

一般的な人たちは社会保障から毎月1,925ドルを受け取っています。

これで生活するのは困難です。

快適な老後を送るためにはできるだけ早く始めて、できるだけ長く継続して、可能な限りの貯蓄をする必要があります。

株式市場や債券市場のパフォーマンスとは異なり、貯蓄は自分でコントロールできます。

 

2: 投資コストを削減する

人生のほとんどの分野では、支払った金額に見合ったものが得られます。

しかし、ファンドマネージャーに関しては、これはまったく当てはまりません。

毎年、アクティブファンドのマネージャー 4人中3人が、S&P500などのインデックスファンドの収益にさえ達していません。

10年以上にわたって見ると、95%以上のパフォーマンスが期待を下回っています。

そのような投資パフォーマンスにも関わらず、高額な手数料を支払いたいですか?

手数料とリターンは反比例します。

他の条件が同じであれば、アドバイザーの収益が上がれば上がるほど、あなたの収益は減ることになるのです。

 

3: ポートフォリオのバランスを調整する

米国の株式市場は、16年前の金融危機で底を打って以来、目覚ましい上昇を見せ、年間平均15%のリターンを上げています。

この期間中に株式投資家だった場合、おそらく長期にわたる不況で許容できる以上の株式を保有しているでしょう。

したがって、リバランスすることでポートフォリオを再調整してください。

リバランスとは、最も値上がりした資産クラスを売却し、その収益を値下がりした資産クラスに投資することを意味します。

この効果は半強制的に「高値で売り、安値で買うこと」です。

これにより、長期的な収益が増加し、リスクが軽減されることになるでしょう。

過去数年間、国際市場、特に新興市場は米国株式よりもはるかに低いリターンしか生み出していません。

小型株は大型株を下回り、バリュー株はグロース株を下回っています。

しかし、歴史はこれが常に当てはまるわけではないことを教えてくれます。

最終的には、すべての資産クラスが平均値に戻ります。

つまり、今は敗者だが将来勝者になる可能性があるということです。

したがって、大型成長株の上昇に乗り続けるだけでなく、リスクを分散してください。

 

 

私は読者に、勝ち組の株はそのまま持ち続け、負け組の株はすぐに切り捨てるようにとよく言っています。

しかし、個別の証券を売買することとポートフォリオのバランス調整をすることの間には大きな違いがあります。

資産配分に関してはシナリオを逆にして、最も上昇した資産クラスを売却し、出遅れた資産クラスを追加します。

サイクルが変わると(最終的には必ずそうなるのですが)、そうしてよかったと思うでしょう。

P.S.

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Alexander Green(アレクサンダー・グリーン)

Oxford Club チーフ・インベストメント・ストラテジスト。金融・投資関係の4冊のベストセラーの著者で、40年のキャリアがある。米国で金融・投資のニュースレターであるOxfordキャピタル・レターを20年以上執筆しており、ハルバート・ファイナンシャル・ダイジェスト社はこのニュースレターをここ10年以上もの間、最もパフォーマンスの高い投資ニュースレター・ベストテンに選出している。 アレックスの記事一覧 ≫

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