CNBCがまだ存在していなかった頃、私の祖父は電子の「ティッカーテープ（株価速報）」を一日中流していました。
当時12歳だった私には、面白さがわかりませんでしたが、熱心な投資家だった祖父にとっては大切な番組だったのです。
祖父が亡くなった後、祖母はファイナンシャルアドバイザーと資産管理をすることに。
すると数年後、それまでお金の話には無縁だったはずの祖母は、保有する全ての株式や投資信託について、幅広い知識を持つようになったのです。
そして私自身がこの業界に入ってから、私と祖母は経済や市場、企業について長い会話をするようになりました。
そのたびに、祖母が優れた投資家であることを実感したものです。
女性投資家は男性より成績が良い？
祖母は決して特別な投資戦略を使っていたわけではありません。
しかし、500万件の口座を対象にした研究によると、女性の投資成績は10年間で男性を年平均0.4％上回っているという結果があります。
男性の成績が劣った主な理由として挙げられているのは、過信と過剰売買でした。
つまり、男性は売買をしすぎていたのです。
実際、男性は女性より45％も多く取引していました。
2001年に3万7,000件の口座を対象にした研究でも、女性はより規律ある取引を行なっており、賢くリスクを取っていたことが示されています。
さらに今後、女性が資産管理の中心的存在になると考えられています。
2030年までに、米国の女性はベビーブーマー世代が保有している30兆ドルの金融資産の大部分を管理すると予想されています。
また、今後40年間で追加で29兆ドルを相続するとも見込まれています。
家族にも投資を学ぶ機会を
現在、米国の富の51％は女性がコントロールしています。
もしあなたの妻や娘、あるいは孫娘が、まだ投資にあまり興味がないとしても、ぜひ時間を作って投資の世界を案内してみてはどうでしょう。
必ずしも自分で資産管理をする必要はありません。誠実なファイナンシャルアドバイザーはたくさんいます。
しかし、市場の仕組みを早い段階で理解しておけば、将来自分自身や家族の資産を管理する必要が出てきたときに、大いに役立つのです。
投資成績を改善する3つの習慣
さらに、もしあなた自身の投資を見直したいのであれば、「女性の投資スタイル」から学べることも多いでしょう。
①「売買しすぎない」
トレーディングサービスを提供する私が言うのも不思議かもしれませんが、これは重要なことです。
多くの人はアクティブなデイトレードに伴うリスクに耐えられず、恐怖でお金を失います。
ですから、毎年増配するような高品質な企業を、長期で保有することを投資の基本とすべきです。
②リスク管理
女性はミスを避けるのが得意です。
例えば、薄い氷の張った池の上を歩くような賭けや、知識もないのに暗号資産を買うことはしません。代わりにインデックスファンドを選ぶのです。
もしトレードをするなら：
- トレーリングストップを使う
- ポジションサイズを適切に管理する
- 短期の大儲けを追いかけない
といったルールを守りましょう。
そうすれば、一度の損失で口座が壊滅することはありません。
③貯蓄して投資する
女性は男性より平均18％所得が少ないにもかかわらず、収入の約5％多くを貯蓄しています。
資産を成長させるためには、口座に資金を入れ続けることが必要です。
長期的には市場の上昇によって資産は自然に増えていきますが、定期的に資金を追加することで、老後資金は一度きりの投資やたまに追加するだけの場合よりも、はるかに速く増えていきます。
【まとめ】女性の投資スタイルから学べること
男性にも女性にも、それぞれ強みがありますが、「女性から学べることがある」と知っておくことが、男性の強みになることを理解しておきましょう。
マーク
P.S.
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