米国配当株投資

投資初心者が知るべき 4つの考え方

私が米国Oxford クラブ会員とやり取りする中で、

特に投資初心者に共通するものがあることに気が付きました。

それは、自分が過去に犯した「投資の失敗」について自分を責めてしまうことです。

私はこれが良いことだとは思いません。

なぜなら、それは言わば「授業料」だからです。

これは、自分が何をしているか分からずに投資をしてしまったことによる損失を指します。

私もこれまで多くの授業料を支払ってきました。 (大学の学費にすれば、既に博士号を取得できているほどでしょう。)

そして、奨学金や助成金に頼ることなく、自分の力で乗り越えてきました。

この経験の良かった点を挙げるとすれば、

投資に関する多くの大切な考え方を学べたことです。

そして、あなたが過去の私と同じミスをしないで済むための、

お手伝いができるようになったのです。

そこで今日は、私が過去に授業料を払って学んだ「投資に対する4つの基本的な考え方」についてお話しします。

 

1. トレーリングストップを使うこと

私が最大の授業料を払うことで学んだのはトレーリングストップでした。

トレーリングストップは、

・小さな損失が大きな損失になるのを防ぎ…
・株価上昇が下落に転じた場合でも利益を保護

してくれます。

私は、利益を得られたはずだったにも関わらず、それを失うばかりか損失に転じてしまったことがありました。

さらに悪いことに、抑えることができたはずの損失が拡大し、多くの投資資金を失うことになったのです。

このような失敗は当時からトレーリングストップを知っていれば、防げたはずです。

※トレーリングストップの詳細はこちらで解説しています。

 

2.「失っても構わない」金額以上を投資しないこと

もしあなたが、1,000ドル(約15万円)の損失しか耐えられないとしましょう。

そして、先ほどお話しした25%のトレーリングストップを使うのであれば、4,000ドル(約60万円)以上を投資するべきではありません。

逆に言えば、4,000ドルまでなら投資に回すことが可能ということです。

つまり、この戦略は損失を防ぐだけでなく、大きなリスクを取ることも可能にしてくれます。

もちろん、本当に「失っても構わない」お金は無いかもしれません。

しかし、「最悪失っても生活には困らない」水準を設定すること。

そして、それを投資することがおすすめです。

 

3. 自分がしている投資を理解すること

自分が何に投資をしているのかを理解していなければ、ストレスの原因になるだけでなく、投資の失敗に繋がりかねません。

ですから、知識が足りていないと感じる点があれば、時間をかけてその仕組みを学ぶべきです。

もちろん専門家レベルになる必要はありません。

しかし、自分が投資をしているものが、何によって上昇または下落するのかは理解しておくべきでしょう。

幸い、現在は無料または有料のオンラインコンテンツがたくさんあり、投資のあらゆる分野について学べます。

例えば、YouTubeにはほぼすべての投資に関する動画が多くあります

ただし、誰の言うことを信じるかには注意が必要です。

これらの動画の中には、上昇相場で幸運に恵まれただけにも関わらず、自分が知るべきことを知ったと勘違いしてしまった人が作ったものが少なくないからです。

そのような中で、私たちOxford クラブはあなたのお役に立てると思っています。

必要なことを学ぶ時間を取りましょう。

どの市場にもお金を稼ぐチャンスは常にあります。

まだ完全に理解できていないものに急いで飛び込む必要はありません。

 

4. ストレスを管理すること

ストレスは投資成果に大きな影響を及ぼす可能性があります。

例えば、過剰投資していたり、大きな損失を抱えていたり、自分が何に投資しているのか分からなかったり…このようなストレスを感じていれば、判断を誤り、それがさらなる大きなミスに繋がりかねないのです。

投資が原因で眠れなくなるようなことがあってはいけません。

もちろん、常に自信があるわけではないでしょう。

私もリスクの大きさから損失の可能性を認識していた投資を何度もしてきました。

しかし、そのリスクの大きさ自体には納得していました。

ですから、その投資が上手くいかなかったとしても、損失は管理できる範囲だったのです。

だからこそ、市場から退場することなく、投資を続けることができました。

もしある投資に対して、ストレスを感じるのであれば、それはすぐに止めるべきでしょう。

それによりお金を節約できるだけでなく、ストレスが原因でミスを犯すことを避け、心の平穏を取り戻すことができます。

 

最後に…楽しみましょう

多くの人にとって、投資は楽しいものです。

もちろん私にとってもそうです。

今のポートフォリオがどれだけの配当収入を生み出しているかを見るたびに、これまでの成長を実感します。

そして、その度に思い出すのは、何十年も前、古びた地下アパートに住みながら、今後のことを悩みながらお金を失い続けていた頃です。

投資について学ぶ過程を楽しんでください。

投資の仕組みをより理解できたときの心強さは、何にも代えがたいものです。

それは一朝一夕で得られるものではありません。

だからこそ時間をかけ、そしてじっくりと楽しみながら進んでいきましょう。

最後に、あなたの「授業料」は過去の私が既に支払っておきました。

もう一度あなたが支払う必要はありません。
 
 

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Marc Lichtenfeld(マーク・リクテンフェルド)

Oxford Club チーフ・インカム・ストラテジスト。ウォール・ストリートを含め25年の経験のある配当投資の専門家。「Get Rich with Dividends(邦題:日本人の知らない秘密の収入源 年100回配当投資術)」著者。2013年に配当投資の専門誌Oxfordインカム・レターを創刊し、世界中に読者を持ち有料購読者は8万人を超える。FOX、CNBC、Forbesなどの有名メディアはもちろん、BloombergやBarrons、The Wall Street Journalといった権威ある金融専門メディアにも多数出演。 マークの記事一覧 ≫

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