「君は本当に度胸があるな」
これは、今年の8月、ある友人が私に投げかけた言葉です。
当時、市場は大きく下落していました。
その時、私たちは投資について話していました。
そして、私が追加投資をしたことを伝えたとき、
彼はそれを「度胸がある」と言ったのです。
「この下落がいつ終わるのかわからない。今は怖くて買えないよ」
と彼は続けました。
もちろん私も、
しかし、それでも私は株を手放す気もなければ
投資を中断する気もありませんでした。
なぜなら投資をする上で「あるもの」
それは「自制心」。
投資成功の鍵は、必ずしも最高の銘柄を選ぶことではありません。
どれだけ長く投資を続けられるかにあります。
それがわかる興味深い話があります。
過去20年間で、市場で「最良の日」、
この「最良の日」を逃してしまった投資家…
つまり、市場の下落に動揺し、
市場の恩恵を十分に受けられなかったでしょう。
例えば、2004年に10万ドルを投資し、年率10.2%
この10.2%とは、
その場合、元手の10万ドルは最終的に69万7,
しかし、市場で「最良の日」
つまり、それらの日に投資資金が市場に置いていなかった場合、
年間わずか6%のリターンしか得られず、
つまり、最終的な資産はおよそ半分以下。
この差は非常に大きいと言えるでしょう。
では、どうすれば「最良の日」を逃さずに済むのでしょうか？
それは、忍耐強く市場に留まること。
8月のように大きな下落に直面したとしても、
自制心を持って、市場に留まり、投資をし続けるのです。
かく言う私も、人よりも自制心があるわけではありません。
時には食べ過ぎてしまうこともありますし、
しかし、投資をする上では次の3つのことを意識し、
自制心を持ち続けるようにしています。
1. 投資を継続すること
私は長期的に資金を市場へ置き続けるだけでなく、
常に追加の投資を行っています。
そして、市場の状況に関わらず投資をし続けるために
あるルールを設けています。
それは、自分たち家族の誕生日に株を買うというもの。
誕生日は一年を通じてほぼ均等に分散しているので、
もちろん、高値で買ってしまうこともあるでしょう。
しかし、それは非常に安値で買うこともあると言うことです。
（誕生日直前に市場が暴落したら、
もちろん他の時期にも投資はします。
しかし、プレゼントを開ける前に必ず「買い注文」
2. 短期的に必要な資金をリスクに晒さないこと
私は市場の下落が生活費や、
なぜなら、
例えば、初めて家を購入する時や、
数年後に大きな出費が生じるとわかっている時は、
必要な時に確実にその資金が手元にあるようにしました。
また一般的にも、今後3年以内に必要になる資金は株式市場に投資
3. 一つの投資に過度の資金を投入しないこと
もし、1つの投資先に多額の資金を投入し、
あなたのポートフォリオに大きな損失をもたらすことになるでしょ
そのため、Oxford クラブでは、
1つの投資先にあなたの投資資金全体の4%
なぜ4%に留めるのかというと、その理由は同時に推奨している「
※トレーリングストップの詳細な解説はこちら
全体の4%の資金を投資している投資先が25%
つまり、これらを組み合わせることで、損失を投資資金全体の1%
これまで私は多くの魅力的な投資先への投資を断念してきました。
なぜなら、それらは最低投資額が高額で、4%
しかし、このようなルールを厳格に守る「自制心」
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ここまで投資をする上で、
1番重要な「自制心」を守るための3つのルール…
1. 投資を継続すること
2. 短期的に必要な資金をリスクに晒さないこと
3. 一つの投資に過度の資金を投入しないこと
をご紹介しました。
自制心を保つことは簡単ではありません。
もしそれが誰にでもできることならば、
しかし、これらの簡単なルールを厳守することで、
資産を大きく増やし、
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