先日、友人から投資に関する相談を受けました。
彼自身は投資経験がないのですが、
10代の娘が投資に興味を持ち始めているので、
そしてその数時間後、別の友人からもテキストメッセージで
「どうすれば配当投資で資産を増やすことができるのか？」
投資をしたことがない人にとって、市場は神秘的で恐ろしい場所
つまり、
そのため、最初の一歩を踏み出すのは勇気がいることなのです。
しかし実際のところ、
むしろ、長期的に資産を増やす方法は非常に単純なのです。
そこで、今日お話しするのは、そんな「単純」
何度かご紹介しているため、ご存知かもしれませんが、
大事な考え方なので、改めてお話ししたいと思います。
この戦略のことを私は「10-11-12 システム」と呼んでいます。
このシステムの目標は、10 年以内に元本に対して、11% の配当利回りを生み出すことです。
配当金を再投資する場合には、10年間の平均で年率12％
年率12% というと大した金額ではないように聞こえるかもしれませんが、
そして、それがさらに続けば、
10年間の平均で年率12％のトータルリターンは、
10-11-12 システムでは、私が「長期増配株」と呼ぶ企業、
そして、この戦略は「配当利回り」「配当成長率」「時間」
11% の配当利回りと年率12%のトータルリターンを獲得するには、
よくある誤解は、
なぜなら、配当利回りが高い銘柄ほど、
そのため、私は常々投資家たちに「
実際、
例えば、同じ額の配当金を出していたとしても、
そして、その株価が低い理由に問題があった場合、
減配やさらなる株価の低下の可能性があるため、
私がお勧めしているのは、毎年増配を続けてきた長い歴史があり、
増配が続くのであれば、投資家が受け取る配当は年々大きくなり、
元本に対する配当利回りも成長していきます。
配当成長率はインフレから、あなたの資産を守る役割もあります。
そして、大事なのはその受け取った配当の使い道です。
すぐに現金が必要でないのなら、
配当金でさらに多くの株を買い、
そして、将来的には再投資をストップし、
さらに、毎年配当を引き上げている企業は、
なぜなら、
その結果、株主への配当が増加するだけでなく、
例えば、11年前、私が米国で配当投資の専門誌、Oxford インカム・レターを創刊したとき、私はテキサス・
当時34.15ドルだった同社の株価は、現在174.
*2024年4月25日時点
このように、投資で長期的に資産を増やすのであれば、
毎年増配する企業の優良株を所有しましょう。
これは非常に単純でありながら強力な戦略です。
〜編集部コメント〜
もしあなたがヘルスケア銘柄に投資をするのであれば、
このような米国の状況を知っておくと有利になりますね。
しかし、米国と日本では医療や保険制度の違いがあるので、
だからこそ、
そして、
Oxford インカム・レター。
最新号では、17年連続で増配を続ける配当利回り6.6％の「
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P.S.
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