「個別銘柄と投資信託のどちらに投資すべきか？」
これは私がよく受ける質問の1つです。
ここでいう投資信託にはファンドだけでなく、個別の銘柄のように取引ができるETFも含むことにしましょう。
私は個別の株式や債券の購入をお勧めすることが多いですが、特に個別の株式を調べる時間がない個人投資家にとっては、ETFやその他のファンドは選択肢となり得ます。
そのため、質問の答えは「どちらも良い」となります。
とはいえ、お勧めできないものもあります。
それはアクティブ運用のファンドです。
アクティブ運用とは、インデックスファンドのように市場の動きに連動することを目指すのではなく、市場のパフォーマンスを上回ることを目指して運用することです。
もちろん、この目的を達成できているのならいいのですが、ほとんどのアクティブ運用ファンドは市場を上回ることができていません。
最新のデータによると、過去3年間で、アクティブ運用ファンドの66％がベンチマークしているインデックスに勝つことができませんでした。(運が良ければ3つのうち1つは勝てるかもしれないレベルです）。
では、インデックス・ファンドのようなパッシブ運用のファンドはどうでしょうか？
あなたもご存知の通り、市場は長期的に上昇してきました。
このためインデックスファンドなら、今後も市場とともにリターンを得られると期待できます。
さらに、アクティブ運用ファンドをお勧めできない理由はもう1つあります。
それは手数料です。
ただでさえパフォーマンスが低いにも関わらず、アクティブ運用ファンドを利用する場合は何かしらの形で多くの手数料を支払う必要があります。
仮に年間1.5％の手数料を支払っている場合、市場のパフォーマンスと比べる時にその分マイナスした状態からスタートすることになります。
一方で、インデックス・ファンドやETFは多くの場合、手数料が非常に低いのでお勧めです。
では、最後に個別銘柄への投資の良い点をお話ししましょう。
個別銘柄の良い点は自分でコントロールできる点です。
ある銘柄が自分にとって嬉しくない方向に動いている時、大きな損失を被る前に手仕舞うことができます。
しかし、インデックス・ファンドでは、その銘柄がインデックスに組み込まれている限り、その銘柄はポートフォリオに留まり、全体の足を引っ張る可能性があります。
また、アクティブ運用ファンドの場合、ファンドマネジャーは「自分は誰よりも市場をわかっている」と思い込み、損切りをできずに損失をさらに広げる場合すらあります。
その意味では、ETFは個別銘柄のように扱えますから、ある程度は自分でコントロールできると言えるかもしれません。
また、多くのセクターの銘柄や様々な指数に連動するETFを適切に保有することで、
長期投資家にとって欠かせない「分散投資」をすることができるでしょう。
今日のお話があなたの投資の参考になれば幸いです。
～編集部コメント～
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