「正直、手っ取り早く資産を増やしたいと思っています。
もちろん、長期の視点で投資をすべきなのは分かっているのですが…」
先日、メールマガジン読者から、このような声が届きました。
多くの人が退職後の老後資金を
十分に貯めていない状態で投資をスタート。
定期的に「こんなに足りない…」と
パニックに陥る傾向にあります。
例えば、メディアで老後破産が取り上げられたり、
誕生日を迎え歳を重ねたりする度に…
そうして、少しでも早く資産を増やすことに関心が傾いてしまいます。
もちろん、気持ちは痛いほどわかります。
不安という慢性的なストレスから脱却するため、
行動するのはごく自然なことです。
そして、短期間で結果を出す方法が存在するのも事実。
全くの絵空事というわけではありません。
しかし、投資の原理原則の通り、
短期間で高いリターンを求める場合「高いリスク」を伴います。
なので、あなたに資金の余裕があることが前提です。
投入した資金が増えても減っても、
気にしないと思えるような資金で行うべきでしょう。
では、どのようにして長期投資という軸からブレずに、
将来の資産を築いていけばいいのでしょうか？
それは、多くの人が“最もつまらない”と思うような方法です。
その1つは、「配当貴族」へ投資し株を持ち続けることでしょう。
配当貴族とは、S&P500種株価指数の銘柄のうち
“25年以上連続で配当金を増やし続けている”株式のことを指します。
毎年、配当が入ってくることが見込める。
それだけではなく、過去の実績から受け取れる配当金は
毎年増加していくことが見込める銘柄群です。
私たちは歳を重ねるにつれ、
老後までのタイムリミットが近づき、
不安が大きくなっていきます。
しかし、それと同時に配当額もどんどんと大きくなれば、
増幅する不安が相殺されるのではないでしょうか。
しかも、配当貴族によるリターンは、
投資期間が長いほど、大きくなる傾向があります。
逆に言えば、途中でやめてしまうと損になるということ。
長期投資を腰を据えて行うのにピッタリと言えるでしょう。
例えば、配当貴族は、過去10年間で314％のリターン。
一方、S＆P500種株価指数は270％。
およそ1.16倍のリターンを投資家にもたらしました。
長期の視点で見ると、その差はさらに開きます。
例えば、S＆P500種株価指数が作成された
1989年12月から起点として2019年12月までの30年間を比較しましょう。
この時、配当貴族のリターンは2,451%。
一方、S＆P500種株価指数は1,324％でした。
その差は、およそ1.85倍。
アクティブファンドでも1割しか勝てないと言われる、市場平均。
それに対して、およそ2倍もの差をつけているのです。
さらに、覚えていただきたいのは
配当貴族の企業は安全性が高い可能性があるということ。
配当貴族は成熟したビジネスを持ち、
株価の浮き沈みが想定しにくい、安定したものが多いです。
また、株価が多少下落しても、
配当でカバーすることが狙えます。
例えば、株価が5%下落したとしても、
2~3年の配当金で10%以上のリターンが出ていれば
合計するとプラスになります。
確かに、配当貴族への投資では
すぐに老後の不安の解消は期待できません。
その代わり、リスクを抑えつつ、
市場平均以上のスピードで
資産形成を狙っていけるでしょう。
もしあなたが長期での投資をお考えなら
配当貴族の長期保有は検討に値する選択肢です。
良い投資を。
マーク・リクテンフェルド
P.S.
配当貴族は現在65銘柄ほどありますが、
Oxford インカム・レターでは、
その中から、特に優良な銘柄を
ピックアップしてお伝えしております。
よろしければご活用ください。
→特にオススメの配当貴族株をチェックする
