この株は、あなたの老後資金になるか？

私の叔父の親友である男性は、私の叔父にこう言いました。

「これは、スーザンに良いと思いますよ。」

スーザンとは私のいとこですが、彼女は当時8歳。

その男性は、すでに始めていた”ある投資”をやってみないかと叔父に勧めたのです。

それは、1万5,000ドルでマンハッタンにあるオフィスビルに共同で投資する、という話でした。

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さて、この会話は60年以上前にされたものです。

1万5,000ドルという大金を子供たちのために投資をするのは、価値ある行動だと思います。

特に叔父は、よく考えないでお金を使うような人ではありません。貧困の家庭に生まれた彼は、14歳から熱心に働き続けていたので、お金は貯まる一方でした。

一方でその親友は、ビジネスマンとして成功していましたので、叔父は彼を信じてその投資に試みたのです。

親友の予見は、当たりました。

今日、スーザンはその投資から年間4万8,000ドルの収入を得ています。それは、叔父が投資した元本の年利300％以上です。

60年先を見据える

スーザンは現在教師を退職し、十分な年金を受け取っています。

4万8,000ドルの追加収入は、彼女の役に立つでしょうか？

もちろんです。

2019年に、彼女はご主人とヨーロッパに行き、1か月間のクルーズを楽しみました。4万8,000ドルの追加収入で家賃も賄うことができ、病気になっても子どもに負担がかからないように、介護保険の費用も簡単に捻出することができます。

こうして1953年に叔父が1万5,000ドルの投資をしてくれていたことで、スーザン夫婦は今、良い暮らしを送っています。

しかし私たちの世代では、叔父のように未来を見据えて投資をしてきた親やロールモデルとなる人が身近にいる人はほとんどいません。結果として、多くの人は60年先を見据えた投資ができなかったのです。

私たちは家族や大切な人を幸せにするために投資スキルを使っていくべきですが、まだまだそのスキルを磨いていく必要があります。

そして、将来的には巨額の現金を生み出す一方で、毎年の収入増をもたらすような投資にそのスキルを使っていくべきです。

どうすればいいのか？

私の一番のオススメは、毎年配当が上がっていくような永久増配型の銘柄を購入することです。なぜなら、毎年配当が上がるということは、その企業の経営陣は将来の見通しを非常に高く設定しているということになるからです。

60年にわたって配当を上げたアメリカン・ステート・ウォーター (NYSE: AWR) が、もし配当を上げていなかったらどうなっていたでしょうか？

しばらくしても増配しようとしないCEOは退陣を覚悟するべきでしょう。投資家は、企業の年間配当の増加を期待するようになり、経営陣はそれを提供できるように懸命に働いています。20年後、30年後に急に増配が止まった場合は、事業や展望が大きく変わる可能性が高いでしょう。

しかし、あなたが子供たちのために投資をしていると同時に1万ドルの年間配当収入があり、そしてあなたの持つ株式が年間平均8％の配当を生み出すと想定すると、その翌年には、1万800ドルを手に入れることになります。

米国の過去の平均インフレ率は3.2％ですので、あなたは1万320ドルだけを維持していけばいいのです。プラスになる480ドルは投資に使ってもいいし、何か他のことに費やしてもいいのです。

そして、もしあなたがこの配当を再投資するなら、永久増配型の銘柄はあなたの資産形成をさらにスピードアップさせてくれます。

仮にあなたが平均4％の年間利回りの配当株で構成された10万ドルのポートフォリオを持っていて、それがS&P500種株価指数の平均的なペースで上昇しているとしましょう。そして、配当を再投資しているとします。

・10年後、あなたの10万ドルは27万8,544ドルに増え、年5,300ドルの配当を受け取ることになります。

・20年後、あなたのポートフォリオは66万8,103ドルの価値を持つことになり、年6,100ドルの配当を生み出します。

悪くないですよね？

しかし、企業が毎年平均8%の増配すると、その数字は大幅に増加していきます。

・10年後、あなたの10万ドルは31万764ドルに増え、3万2,000ドル多く手にできます。

さらに重要なことは、増配しなかった場合と比べて配当も1万1,780ドル、つまり倍以上になっているのです。

・20年後、あなたのポートフォリオは97万8,406ドルに成長します。増配されなかった場合と比較すると46％も多いんです。

もし、この時点で配当の再投資をやめて、収入として使っていく場合は3万8,290ドルを受け取ることになるでしょう。これは、増配がなかった場合の6,100ドルとは大違いです。

この考え方は、あなたの愛する家族に良い結果をもたらしてくれるはずです。

今日、永久配当型の銘柄は、追加で収入を得るための素晴らしい方法です。

良い投資を！

マーク

P.S.

同じ投資でもこのような永久増配型の銘柄に投資すれば、
あなたの老後は一気に明るくなる可能性があります。

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