先日、私たちの家族にとって
大きなイベントがありました。
私の末っ子である娘が大学を卒業し、
社会人生活をスタートさせたのです。
やはり、人生の節目を迎えるイベントは
感慨深いものがありますね。
それと同時に、
私は過去に苦労をした経験を思い出していました。
私は今でさえ、株式投資のプロとして成功し
余裕のある生活を送ることができていますが、
過去はあまり生活に余裕がありませんでした。
妻が最初の子供を妊娠したのは、
投資家としてまだ駆け出しの頃。
年収は45,000ドル（約500万円）
程度しかありませんでした。
とても生活できない…という金額ではありませんが、
子供が生まれるとやはりお金がかかるものです。
ただ、今後もよりお金がかかることを考えて
私たちは懸命に貯蓄をし、投資も始めました。
しかし、途中で不況の煽りを受け、
株式市場は大暴落。
私は当初投資した金額から
20％資金を減らすことになってしまったのです…
しかも、子供の養育費や学費も
同時にかかってくるわけですから、
この時期はかなりお金に苦労しました。
それでも、できるだけ貯蓄をやめず、
投資を続けてきました。
その結果、娘の学費を支払うことができ、
大学卒業を無事見届けることもできたのです。
このように、長期的な目線で計画を立てることが大切だと
改めて実感した場面でしたね。
あなたも、今後自分が思うような生活をしたいと思うなら
しっかり計画を立てることについて考えてください。
そして、あなたが立てた計画をしっかり達成するために必要な
３つの大切なことをご紹介したいと思います。
目標を達成するために必要な３つの大切なこと
①いくらお金がかかるか把握すること
自分が立てた目標にどれくらいお金がかかるのか？を
把握することは大切です。
当たり前かもしれませんが、
多くの人はこれができていません。
どれくらいお金がかかるかを把握していなければ、
どういった投資をすればいいのかも分からないでしょう。
例えば、10年後に1,000万円必要なのであれば、
どれくらいの資金を用意して、
毎年どれくらいリターンが期待できる
投資先を選べばいいのか？
そして、その投資先はどこなのか？
といったように、
少しずつ自分が投資すべき対象を
明確にしていくことができるのです。
②何があっても投資をやめないこと
過去に株式市場が大暴落したり、
子供のためにお金が必要になったときも
私が投資をやめることはありませんでした。
たしかに今年の年初のように
株式市場が大暴落したら
投資をやめたくなる気持ちも分かります。
ただ、市場は次第に回復し始めていますし、
過去を振り返っても株式市場は上昇し続けています。
もし、私も過去に株式市場が大暴落した時に
投資をやめてしまっていたら…
今頃、娘の学費を支払うことも
できなかったかもしれません。
市場が大暴落すると、
株を売ってしまいたくなる気持ちもわかりますが、
自分が立てた長期的な目標を頭に入れて、
辛抱強く耐えることが大切です。
③手数料を低く抑えること
投資をする際に、
証券会社の担当者などに
相談したくなるかもしれません。
もちろん、彼らは専門家ですから、
あなたの良い相談相手になってくれるでしょう。
ただ、彼らに資産を預けると
預けた資金の数％を手数料としてとられてしまいます。
投資先の中にはポートフォリオのバランスを調整するために、
1年に1回見直せばいいだけのものもあります。
つまり投資した後は、
ほぼほったらかしにしておいていいものもあるのです。
その場合、証券会社の担当者に
資産を預けておく必要があるでしょうか？
1年に1回の見直しであれば、
自分一人でもできます。
そのため、自分が投資しているものに応じて
証券会社の担当者に頼る必要があるのか
考えることが大切でしょう。
そうすることで、
手数料を抑えた投資が
できるのではないかと思います。
ここまで、
①いくらお金がかかるか把握すること
②何があっても投資をやめないこと
③手数料を低く抑えること
といったように、
目標を達成するために必要な
３つの大切なことをご紹介しました。
あなたも立てた目標をしっかり達成するために、
ここでご紹介したことを参考にしてみてくださいね。
P.S.
〜編集部〜
今後、目標を達成するためには
長的的な資産形成が必要になってくるでしょう。
長的的に資産を大きくさせていくための
とっておきの方法はこちらです。
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