投資信託を勧める理由
私は主に個別株に関する投資アドバイスをすることで生計を立てています。
ただ、ポートフォリオの 1 つとして投資信託も推奨しています。
実際、それに関する本も書きました。
そのタイトルはバケーション投資戦略です。
2008 年に初版が出版されると、すぐにニューヨーク タイムズのベストセラーとなり、私は数年前に更新・改訂版し、長年の購読者であるビル・オライリー氏による新しい序文を書き加えました。
これまで私は個別株を推奨することで、S&P500よりも優れたパフォーマンスを出すことができてきました。
では、なぜ投資家に投資信託を勧めるのでしょうか?
それは、投資信託には次のようなメリットがあるからです。
▼投資信託に投資する10個のメリット
- 分散投資
- 専門家による管理
- 最低投資額が低い
- ファイナンシャルアドバイザーは必要ありません
- 流動性
- 自動再投資
- 利便性
- 投資記録の保管が簡素的である
- カスタマーサービス
- 時間
1. 分散投資
株式ポートフォリオ全体を所有するリスクは、個々の株式を保有するリスクよりも大幅に低くなります。
ただし、株式や債券の分散投資ポートフォリオを構築するには、かなりの資金が必要です。
ただ、投資信託を購入することで、少額で分散投資をすることができます。
2. 専門家による管理
インデックスファンドを所有しているかアクティブファンドを所有しているかにかかわらず、ポートフォリオを監視する専門のマネージャーがいます。
3. 最低投資額が低い
各ファンドは独自の最低投資額を設定しています。
しかし、最低投資額は過去数年間で大幅に引き下げられました。
また、ETF には最低投資額がありません。
4. ファイナンシャルアドバイザーは必要ありません
ファンドから直接、手数料無料の投資信託を購入できます。
5. 流動性
投資信託は市場が取引可能な日であればいつでも、保有する株式の全部または一部を償還（売却）することができます。
ETFは市場が取引可能な日であれば、いつでも市場で売却できます。
6. 自動再投資
ファンドの配当金とキャピタルゲインをすべて、手数料なしでファンドに自動的に再投資するか、他のファンドに振り向けるように設定できます。
7. 利便性
ファンドの株式は、オンライン、電話、または郵送で購入および償還できます。
銀行口座からの自動購入や、定期的な引出しを手配できます。
また、ファンドの償還または分配金の収益を銀行口座に入金するように手配することもできます。
8. 投資記録の保管が簡素的である
アカウントの価値とアクティビティを示す明細書が定期的に届きます。
また、毎年末には、必要な税務報告情報も届きます。
9. カスタマーサービス
ご質問や問題がある場合、またはアカウントを変更する必要がある場合は、ファンドのフリーダイヤル、カスタマーサービスに電話して、追加料金なしで必要なサポートを受けることができます。
10. 時間
投資信託の株式を所有すると、個々の株式のポートフォリオを調査、構築、監視する手間が省けます。
このように、投資信託には10個のメリットがあるのです。
そして、基本的に投資信託にはインデックスファンドとアクティブファンドの2 種類があります。
インデックスファンドとは？
ファンド マネージャーはS&P500といった市場平均の収益と同じになるように、運用をします。
インデックスファンドマネージャーは通常、ベンチマークに含まれていない株式や債券を購入しません。
アクティブファンドとは？
アクティブファンドマネージャーは、最もパフォーマンスの高い証券を選択したり、市場のタイミングを計ったりすることで、市場平均を上回るパフォーマンスを目指します。
あるいはその両方を行います。
アクティブファンドでは市場平均を上回ることが期待できるのに、なぜインデックスファンドに投資する人が多いのか？と思った方がいるかもしれません。
その答えは、ほとんどのアクティブファンドが“三振”してしまうからです。
優れたマネージャーがいかに例外的で稀な存在であるか、あなたは気づいていないかもしれません。
ただ、アクティブファンドマネージャーの約4分の3のパフォーマンスは期待を下回っているのです。
実際、10年以上にわたる期間では、90%以上が期待を下回っています。
長期的に優れたパフォーマンスが得られる可能性が10分の1未満なのに、なぜ高い手数料を支払うのでしょうか?
真実を知れば、そんなことはしないでしょう。
【まとめ】インデックスファンドの最良の選択
インデックスファンドに投資するなら、バンガードが最良の選択です。
バンガードの投資信託とETFの平均手数料は、業界平均より82% 低くなっています。
バンガードの株式および債券ファンドは、ターゲット市場に全額投資し続けます。
彼らのファンドマネージャーは市場のタイミングを計ろうとはしません。
バンガードは、過去の実績に基づいており、投資家を誤解させるような宣伝もしません。
つまり、バンガードの株主とファンドマネージャーの利益は完全に一致しているのです。
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