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この記事のポイント
- リスク許容度と時間的余裕を加味し投資戦略を立てることが大切
- リスク許容度が低く（資産を失う危険を冒したくない）、時間的に余裕のある（すぐにお金が必要なわけではない）投資家には、配当貴族への投資がおすすめ
- 配当貴族は、25年間増配し続ける企業。インデックスにパフォーマンスで勝る
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「本音は、手っ取り早く資産を増やしたいと思っています…もちろん、長期投資で資産が増えるのを待つのが配当株投資で、それが重要だということは分かっているのですが…」先日、このような内容が書かれたメールが私のところに読者の方から届きました。
偶然かもしれませんが、この前日には「利益が期待できる銘柄を教えてほしい！」と友人から言われたところでした。もちろん、そのとき私は友人ではなく専門家の立場として「個人的なアドバイスはできない」と答えました。
そして、こう続けました。「銘柄がどうこうよりも、まずあなたが、どれくらいリスクを許容できるか知らないうえ、長期的に何を達成したいのか目標が分からない。だから答えようがない。」と…。
彼らの関心事と言えば…
投資家と名乗っていても、多くの投資家が退職後の老後資金を十分に貯めていないものです。だから、彼らは、定年退職に近づくと「パニック」に陥ります。日本の皆さんで言えば「年金の他に老後資金が2000万円不足している」というニュースがあったようなので、まさにそのときのパニックと同じでしょう。
だから、彼らの関心事は、長期的に資産を増やすことではなく「できるだけ短期間」に、そして「できるだけ多くの資産」を獲得することでしょう。資産が増えるまで、待つ時間はありません。買ってから、どれくらいの短期間で資産が増えるのか？それが彼らの強い関心事でしょう。
損失を出す余裕はありますか？
もちろん、彼らの願望は理解できます。しかも、短期間で結果を出す方法も存在するかもしれません。しかし、それはあなたに資金の余裕があることが前提で、投入した資金が増えても減っても、全く気にしないと思えるような資金で行うべきでしょう。
投資の原理原則の通り、短期間で資産をできるだけ大きくしたいなら高いリターンを求めるので「高いリスク」を伴います。でも、それを求める彼らの多くは、そのようなリスクを許容することができないのも事実です。むしろ、彼らは損失を出す余裕すらないでしょう。
過去10年間で314％のリターン
最も容易に株式投資で資産を築く方法は、多くの人が最もつまらないと思うような方法です。それは、「配当貴族」へ投資し保持し続けることです。
私も、何年も保持しています。配当貴族は、配当を25年以上にわたり連続で増やしている株式です。過去5年間で、配当貴族はS＆P 500を超えました。特に、このパフォーマンスは、投資期間が長いほど、大きくなる傾向があります。
例えば、配当貴族は、過去10年間で314％のリターンがありましたが、S＆P 500は270％のリターンでした。そして、1989年12月にインデックスが作成されて以来、配当貴族はパフォーマンスが良く、インデックスの1,324％と比較して2,451％を獲得しました。
ハイリスクと速度のどちらを選択する？
さらに良いことに、これらはより安全性が高い可能性のある企業です。だから、配当貴族はもしその銘柄の株価が多少下落しても、配当でカバーできる傾向があります。しかも、このような銘柄の企業は、成熟したビジネスであり、浮き沈みが想定しにくい、安定したものでしょう。
歴史的に、貴族貴族は毎年111.9％を返しました。つまりそれは、ドットコムバブルの崩壊や大不況のときも乗り越えてきたことを示します。これを10年間で考えると、資産がどれだけ増えるか想像するのは簡単でしょう。
この方法では、私の友人や彼と同じような人にとって、彼らが望む速度で資産は増えていきません。ですが、平均的なリスクよりも、低い状態で資産を増やすことを狙うことができるでしょう。だから、もしあなたが彼らとは違って、長期的でも良いので、低いリスクで、資産を増やすことを目標にしたいなら、配当貴族への投資は大きな役割を果たすでしょう。
良い投資を！
マーク・リクテンフェルド
いかがでしたか？
少しでもこのアメリカの強い株が「いいな」と思ったら1株からでもいいので買ってみてください。（アメリカの株は日本と違って1株から買うことができます。）
ちなみに…このブログで紹介している株はもちろんいいのですが、それよりもたくさんの配当を出す企業ばかりを集めて、毎月レポートしてくれて…「買い」「売り」の具体的なアクションをあなたへお届けする、「Oxford インカム・レター」はこちらからお試しすることができます。
これは、10年間平均で12%の複利成長…6年で資産2倍を狙う「配当投資」戦略です。私たちOxford クラブが軸にしている「資産形成ピラミッド」の第一段目に当たる保守的な投資のポートフォリオです。
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